オルカンのデメリット

オルカンとは、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) という投資信託のことです。全世界の株価と連動するように設計されているので、株の知識がゼロでも、平均的な投資収益が得られます。このため、新NISAで最も人気の投資信託となっています。

オルカンには、次の 2つのデメリットがあります。

1. 平均以上の成績を上げられない
2. 永久に投資の知識が身に付かない

全世界に投資家が100人いたとします。オルカンを買った投資家は、他に何の努力をしなくても、50番目くらいの投資成績を収めることができます。トップにはなれませんが、ビリにもなりません。

まったく勉強しなくても、偏差値50の成績が取れます。

この成績で満足できる人は、オルカン一択投資が向いています。

株の知識がなくても、世界の経済成長の果実を分けてもらえます。

でも、何の勉強もしないのですから、永久に株の知識は身に付きません。

平均点で満足できない人は、それぞれの投資知識や投資経験に応じて、各種 ETF や個別株を買うことになります。この場合、オルカンより良い成績を収めることができるかもしれませんが、オルカンより悪い成績に終わる可能性もあります。

ETF はオルカンより少しリスクが高く、個別株はETFよりもリスクが高いです。それぞれの投資対象のリスクを考慮しながら、最大のリターンを得るために投資対象を組み合わせたものがポートフォリオです。資金をうまく運用するには、知識と経験が必要です。

このブログは、投資の知識と経験を積むための入門書です。3つの ETF と 1 つの個別株を組み合わせたポートフォリオからスタートしています。オルカンより少しリスクは高いですが、安全性は確保しているつもりです。株式投資の面白さを味わいながら、自分の目標を達成するための投資戦略を設計できるだけの知識を身に付ける。それが、このブログの狙いです。